미국 커버드콜 배당주 ETF 추천: 포트폴리오 안정성과 수익성을 동시에 가져가는 연금 성격, 사회초년생 추천

2024.11.11 - [재테크/미국주식] - 비트코인 82000달러 돌파, 미국 주식 수혜주는? 반감기와 종목 알아보기 코인베이스 마이크로스트레러지

비트코인 82000달러 돌파, 미국 주식 수혜주는? 반감기와 종목 알아보기 코인베이스 마이크로스트

 

 

안녕하세요, 자유오리입니다.

비트코인 상승으로 인해 미국 주식 수혜주를 알아볼 수 있었는데요.

 

더 알아볼 것은, 이런 비트코인 관련으로 인해 상승하는 것 이외에도 장기 투자할 종목들에 대해서도 알아보겠습니다 :)

커버드콜 매매 전략 기반으로 매달 배당 수익을 내는 연금 성격의 종목들입니다.

오늘도 잘 따라오시고 성투하시길 바랍니다.

 

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목차

1. 커버드콜 ETF란 무엇인가?
2. 커버드콜 전략의 장점과 한계
3. 대표적인 미국 커버드콜 배당주 ETF
4. ETF 세부 분석: QYLD, XYLD, RYLD
5. 고급형 커버드콜 ETF: DIVO와 JEPI
6. 커버드콜 ETF의 수익률과 시장 변동성
7. 투자 시 고려해야 할 요소
8. 커버드콜 ETF 포트폴리오 구성 방법
9. 결론 및 투자 조언

 

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1. 커버드콜 ETF란 무엇인가?

커버드콜 ETF는 주식형 ETF에 콜옵션 매도 전략을 결합한 투자 상품입니다. 일반적으로 투자자들은 주식을 보유함과 동시에 해당 주식에 대해 콜옵션을 매도함으로써 옵션 프리미엄 수익을 창출합니다. 이는 주식 배당 수익과 옵션 프리미엄 수익을 동시에 누릴 수 있게 해줍니다. 특히 커버드콜 ETF는 시장이 정체되거나 하락하는 환경에서 안정적인 수익을 제공합니다.

 

 

2. 커버드콜 전략의 장점과 한계

 

 

장점:

• 높은 배당 수익: 기본 주식 배당 외에도 옵션 프리미엄으로 인해 수익률이 상승합니다. 이는 커버드콜 ETF의 핵심 장점 중 하나로, 월별 또는 분기별 현금 흐름이 강화됩니다.
• 위험 완화: 옵션 프리미엄 수익은 하락장에서 손실을 일부 보전하는 역할을 합니다. 이를 통해 변동성이 큰 시장에서도 상대적으로 안정적인 수익을 제공합니다.
• 안정적인 현금 흐름: 정기적인 배당과 옵션 매도 수익으로 현금 흐름을 안정화할 수 있습니다.

한계:

• 상승 제한: 주가가 급등할 경우, 콜옵션이 행사되면서 추가적인 상승 수익을 놓칠 수 있습니다. 이는 투자자가 옵션 매도로 인해 상승 잠재력을 제한받는다는 것을 의미합니다.
• 하락 리스크: 시장이 급격히 하락할 때 기본 자산의 가치 하락을 완전히 보상할 수는 없습니다.

3. 대표적인 미국 커버드콜 배당주 ETF

미국 시장에는 다양한 커버드콜 ETF가 있으며, 투자자의 필요에 따라 선택할 수 있습니다. 다음은 미국에서 인기 있는 커버드콜 ETF입니다. 

 

• QYLD (Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF)
• XYLD (Global X S&P 500 Covered Call ETF)
• RYLD (Global X Russell 2000 Covered Call ETF)
• DIVO (Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF)
• JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

4. ETF 세부 분석: QYLD, XYLD, RYLD

QYLD (Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF):

• 기초 자산: Nasdaq 100
• 배당 수익률: 약 10-12%의 높은 수익률을 제공
• 전략: 기술주 중심의 포트폴리오로 매달 콜옵션을 매도하여 옵션 프리미엄을 확보합니다.
• 장점: 기술주의 강세가 예상될 때 특히 유리하며, 월별 배당을 통해 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.
• 단점: 기술주 중심이기 때문에 시장이 하락하거나 변동성이 높을 때 큰 폭의 변동성이 있을 수 있습니다.

XYLD (Global X S&P 500 Covered Call ETF):

• 기초 자산: S&P 500 대형주
• 배당 수익률: 안정적인 수준의 배당과 옵션 프리미엄 제공
• 전략: S&P 500 지수 전반에 걸친 포트폴리오로 분산된 자산군을 기반으로 콜옵션을 매도합니다.
• 장점: 포트폴리오가 S&P 500에 기반하고 있어 안정적이며, 시장의 중립적 시나리오에서 꾸준한 수익을 창출할 수 있습니다.
• 단점: 시장의 강한 상승에서는 제한된 수익 잠재력.

RYLD (Global X Russell 2000 Covered Call ETF):

• 기초 자산: Russell 2000 소형주
• 배당 수익률: 다른 커버드콜 ETF보다 높은 약 12-14%의 수익률 제공
• 전략: 소형주에 대한 노출을 통해 높은 변동성을 활용하여 옵션 프리미엄을 극대화합니다.
• 장점: 소형주 특성상 상승 잠재력이 높아 옵션 매도로 수익을 극대화할 수 있습니다.
• 단점: 소형주는 시장 상황에 따라 변동성이 크며, 리스크가 큽니다.

5. 고급형 커버드콜 ETF: DIVO와 JEPI

DIVO (Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF):

• 특징: 배당 성장주와 옵션 전략을 결합하여 수익을 창출합니다.
• 장점: 안정적인 배당 수익과 옵션 매도로 인한 추가 수익을 제공하며, 성장 가능성이 있는 우수한 배당주로 구성됩니다.
• 배당 수익률: 약 4-6%의 꾸준한 수익을 기대할 수 있습니다.
• 적합한 투자자: 장기적으로 안정성과 성장 가능성을 동시에 추구하는 투자자.

JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF):

• 전략: 대형주 포트폴리오를 기반으로 옵션을 매도하여 프리미엄 수익을 얻습니다.
• 특징: 시장 상승의 일부를 취할 수 있으며, 안정적 배당과 옵션 수익이 결합된 형태.
• 배당 수익률: 6-10%의 안정적인 수익률.
• 장점: 다른 ETF에 비해 상대적으로 낮은 변동성으로 안정적인 수익을 제공합니다.

최근 1년간 주가 변동 추이

 

6. 커버드콜 ETF의 수익률과 시장 변동성

커버드콜 ETF는 시장 변동성이 클수록 옵션 프리미엄이 증가하기 때문에 유리할 수 있습니다. 하지만 시장이 강하게 상승할 때는 제한된 수익성을 보여줄 수 있습니다. 일반적으로 커버드콜 ETF는 시장이 정체되거나 약한 상승 또는 하락세일 때 더 나은 성과를 보입니다. 이러한 ETF는 정기적인 옵션 프리미엄을 통해 수익을 꾸준히 창출할 수 있으며, 이는 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 기여합니다.

7. 투자 시 고려해야 할 요소

커버드콜 ETF에 투자할 때는 다음 요소를 고려해야 합니다:

• 비용 비율: ETF마다 관리 비용이 다르므로, 장기 투자 시 비용 비율이 수익에 미치는 영향을 고려해야 합니다.
• 기초 자산의 성격: 기술주, 대형주, 소형주 등 각 ETF의 기초 자산이 다르므로 이에 따른 리스크와 수익률 변동성을 분석해야 합니다.
• 배당 빈도: 월별 배당인지, 분기별 배당인지에 따라 투자자의 현금 흐름 관리가 달라질 수 있습니다.
• 시장 전망: 커버드콜 ETF는 시장이 큰 폭으로 상승할 때 수익이 제한되기 때문에, 투자 전 시장의 전망을 파악하는 것이 중요합니다.

8. 커버드콜 ETF 포트폴리오 구성 방법

포트폴리오에 커버드콜 ETF를 포함할 때는 다양화 전략이 중요합니다. 예를 들어, QYLD와 같은 기술주 중심의 ETF를 DIVO나 JEPI와 결합하면, 안정성과 고수익의 균형을 맞출 수 있습니다. XYLD는 대형주에 기반해 안정적인 수익을 제공하며, 소형주와의 조합으로 RYLD를 추가하면 포트폴리오의 수익성을 높일 수 있습니다. 이러한 다양한 ETF 조합은 시장의 변동성에 대비하면서도 안정적인 수익 흐름을 제공합니다.

 

 

9. 결론 및 투자 조언

커버드콜 ETF는 수익성과 안정성을 동시에 추구하는 투자자에게 적합한 옵션입니다. QYLD는 기술주 중심으로 높은 배당 수익을 제공하고, JEPI는 비교적 낮은 변동성과 꾸준한 수익을 원하는 투자자에게 이상적입니다. DIVO는 배당 성장과 안정성을 모두 갖춘 전략을 제공합니다. 포트폴리오 다각화를 통해 여러 유형의 커버드콜 ETF를 결합하면 안정적인 배당 수익과 옵션 프리미엄을 통한 추가 수익을 동시에 누릴 수 있습니다.

궁극적으로 커버드콜 ETF는 다양한 시장 상황에서도 비교적 안정적인 수익을 제공하는 투자 상품으로, 리스크를 잘 관리하면서 현금 흐름을 강화하려는 투자자라면 선택하는것이 좋다고 봅니다.

 

면책고시 : 본 게시물은 투자 권유 게시물이 아니며, 투자는 개인의 공부와 선택으로 이뤄집니다.

 

 

성투하세요 :)